Рынок лизинга региона переживает период коррекции после бурного роста 2023-го. Основной сдерживающий фактор – высокая ключевая ставка, снижения которой все ждут к концу 2025 года. Как сегодня развивается лизинг в Самарской области и какие льготные программы доступны представителям бизнеса и производства, обсудили в пресс-центре Самарского областного вещательного агентства.
Фото: Дмитрий Бурлаков
Тенденции в регионе и за его пределамиРынок лизинга — в фазе ожидания и адаптации, отмечают эксперты. Причем это состояние применительно не только к региональной сфере лизинга, но заметно и на федеральном уровне.
- Ключевым трендом можно назвать замедление темпов роста, - отметил сопредседатель совета – директор некоммерческого партнерства "Лизинговый союз" Евгений Царев. - В конце прошлого года прогнозировали замедление на 7 %, но, возможно, оно достигнет более высоких значений. Вторая тенденция — лизинговые компании, как и все участники экономического сектора, находятся в ожидании: что будет с ключевой ставкой в конце 2025 года.Общероссийская тенденция находит отражение и в Самарской области. Заместитель регионального директора лизинговой компании ООО "Каркаде" Николай Эльяров отметил, что рынок лизинга пережил этап перегрева и в настоящее время выходит на стабильный уровень:
- После периода аномального роста, начиная с ноября 2024 года, мы наблюдаем умеренное снижение активности. Это не кризис, а переход к более сбалансированному и предсказуемому спросу.
Ещё одна тенденция, которая определяет развитие лизингового сектора сегодня, - концентрация рынка вокруг ключевых игроков.
- Лизинговый рынок последних лет – это процесс укрупнения бизнеса, - продолжил Евгений Царев. - На первую десятку российских лизинговых компаний — а всего этих организаций, по нашим оценкам, в целом около 370-380 — приходится около 77 % рынка. Это означает, что основные сделки формируются вокруг этих компаний. Стабильно востребованДля многих региональных предпринимателей из разных отраслей лизинг остается универсальным инструментом.
- В преддверии уборочной кампании мы фиксируем рост спроса на технику со стороны аграриев, - подчеркнул Николай Эльяров. - Лизинг остаётся наиболее эффективным и оперативным способом обновления парка автотранспорта и производственного оборудования. Фото: Дмитрий Бурлаков
Царев добавил, что активнее всего лизингом пользуются отрасли, охваченные государственными программами льготного финансирования, где сосредоточен платежеспособный спрос:
Сегодня льготные программы с господдержкой в сфере лизинга на территории Самарского региона отсутствуют. Генеральный директор Гарантийного фонда Самарской области Юлия Красина советует потенциальным лизингополучателям обратить внимание на федеральные инструменты поддержки. Ключевой из них — малоизвестная, но эффективная программа Фонда развития промышленности (ФРП):
- Этот инструмент дает возможность получить льготный заем на оплату авансового платежа по лизингу. Например, для оборудования стоимостью 100 миллионов рублей лизинговая компания обычно просит аванс до 50 %. По схеме ФРП предприниматель оплачивает 5 % сам, а оставшиеся 45 % аванса можно покрыть льготным займом под 1-5 % годовых. Оставшуюся часть профинансировать стандартной лизинговой сделкой. Это значительно повышает инвестиционную эффективность проекта. У льготной программы есть важные нюансы. В первую очередь, она ориентирована на представителей производственного бизнеса с соответствующими ОКВЭДами, либо полученные по программе средства можно направить на покупку российского оборудования из утвержденного перечня.
- Участвовать в программе фонда могут только аккредитованные лизинговые компании из специального утвержденного перечня — их около 40. Однако этот список открыт для включения новых участников.
Кроме того, по федеральной программе "МСП Лизинг" предприниматели могут получить до 50 миллионов рублей по льготной ставке.
- Возможность приобрести оборудование есть у представителей ряда отраслей промышленности и малых производственных компаний, - уточнила Юлия Красина. - А вот лизинг на покупку спецтехники и транспорта в эту программу не входят.Фото: Дмитрий Бурлаков
Потенциал для ростаНесмотря на сложности с ключевой ставкой потенциал у лизинга в нашем регионе большой, уверены эксперты. Наиболее востребован этот инструмент при покупке автомобильной или специальной техники.
- Возвратный лизинг — тоже прикладной инструмент, когда компании нужно пополнить оборотные средства, - отметил Евгений Царев. - Есть и потенциально востребованные инструменты. Например, операционный лизинг. Это мировая практика, связанная с формированием потребительского мышления: когда он предпочитает не владеть, а пользоваться новым. Этот сегмент будет развиваться, хотя сейчас на рынке не очень много компаний, которые занимаются только операционным лизингом.Вместе с развитием лизинговых инструментов на рынке меняются и условия работы с клиентами. Ужесточением их назвать нельзя: компании стремятся сохранять гибкость и вариативность продуктов.
- У многих лизинговых компаний в этом году менялась риск-политика. Мы не ужесточаем меры, а работаем над разработкой гибких продуктов, учитывающих текущие запросы бизнеса. Благодаря государственной поддержке и партнёрским программам ставки остаются на комфортном уровне, - подчеркивает Николай Эльяров.
Юлия Красина напомнила о возможности поручительства Гарантийного фонда перед лизинговой компанией, отметив, что инструмент пока не востребован, но ситуация может измениться. В этом случае у лизингополучателя будет возможность получить поручительство до 25 миллионов рублей.
Какие точки роста есть у лизинговых инструментов? Евгений Царев выделил несколько сегментов, развитие которых потребует изменений в законодательстве:
поделиться:
Татьяна Гольдина
